Регулирование международных денежных переводов постоянно меняется, затрагивая бизнес, который работает с зарубежными платежами. Компании сталкиваются с ужесточением правил, требованиями AML и сложностями при открытии счетов за границей. В таких условиях выбор платёжной платформы с лицензией становится стратегическим решением. Collect & Pay, работая по лицензии МФЦА (Международного Финансового Центра Астана), обеспечивает клиентам прозрачность и законность всех международных расчетов.
Что такое МФЦА и его роль в регулировании переводов
МФЦА — это финансовая юрисдикция со специальным правовым режимом, созданная для привлечения бизнеса, в том числе в сфере финансовых услуг. Лицензия МФЦА позволяет компаниям проводить платежные операции в рамках международных стандартов, сохраняя гибкость работы и снижая риски, связанные с регуляторными ограничениями других стран.
Почему лицензия МФЦА важна для клиентов Collect & Pay
С учётом изменений в регулировании переводов по миру, лицензия МФЦА даёт компании ряд преимуществ:
- Возможность проводить международные переводы в долларах, евро и других валютах в соответствии с требованиями международных стандартов AML и KYC.
- Отсутствие блокировок, связанных с использованием нерегулируемых сервисов.
- Высокий уровень доверия со стороны клиентов и партнёров.
- Возможность предоставления отчётности, соответствующей требованиям регуляторов и аудиторов клиентов.
Collect & Pay, обладая лицензией МФЦА, выполняет все требования по контролю за происхождением и движением средств, обеспечивая клиентам безопасность платежей.
Как изменилось регулирование денежных переводов
Последние годы в мире наблюдается ужесточение контроля за движением капитала:
- Усилены проверки по AML и KYC, включая проверку бенефициаров.
- Увеличены требования к документальному подтверждению переводов.
- Участились случаи блокировок платежей и счетов при использовании нерегулируемых платёжных сервисов.
- Некоторые банки отказываются работать с определёнными странами и компаниями из-за санкционных рисков.
Эти изменения делают использование проверенных платёжных сервисов с лицензиями обязательным для компаний, которые не хотят терять время и деньги при работе с зарубежными переводами.
Как Collect & Pay соблюдает требования регулирования
- Проверка всех клиентов при регистрации (KYC) для подтверждения личности и источников доходов.
- Мониторинг всех транзакций, выявление подозрительных операций и блокировка сомнительных платежей.
- Составление отчётности в соответствии с международными стандартами.
- Сотрудничество с регулируемыми банками и платёжными системами.
- Использование шифрования данных и технологий защиты для соблюдения стандартов информационной безопасности.
Что это даёт бизнесу
Компании, работающие через Collect & Pay, могут:
- Быстро и безопасно проводить международные переводы.
- Избежать блокировок и задержек из-за несоответствия AML.
- Получать и отправлять платежи по прозрачной схеме.
- Сохранять возможность расчётов с любыми странами, если это не противоречит действующему законодательству.
- Иметь доступ к удобному личному кабинету для контроля финансовых потоков.
Пример применения
Компания из Казахстана использует Collect & Pay для получения оплаты от европейских клиентов и расчётов с подрядчиками в Турции. Благодаря лицензии МФЦА платежи проходят без задержек и блокировок, так как все переводы соответствуют требованиям AML. Компания сокращает время на оформление документации и обеспечивает прозрачность перед аудиторами и банками.
IT-агентство, работающее с клиентами из США и Европы, также использует Collect & Pay для получения и отправки платежей в валюте. Наличие лицензии даёт возможность пройти комплаенс при работе с зарубежными партнёрами без дополнительных проверок.
